日前，由平安養老保險股份有限公司（以下簡稱“平安養老”）主辦的“2014年平安養老年金投資論壇”在北京召開。本次論壇以“穩中求進、贏在持續”為主題，重點探討中國社保體制的改革與發展以及企業年金管理所應秉持的“安全增值”的投資理念，并就另類投資在年金資產管理中的應用進行了討論。
此次論壇邀請了人社部社會保險基金監督司司長陳良、中國保監會保險資金運用管理部資金監管處方斌處長、中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文，海通證券首席宏觀分析師姜超，及來自大型央企相關部門的主要負責人及銀行等同業領導共140多位嘉賓出席。平安養老董事長兼CEO杜永茂、平安養老投資總監王承煒等平安養老多位高管發表重要演講。
為企業年金發展“把脈”
在此次年金論壇上，平安養老董事長兼CEO杜永茂致開幕詞，闡述了對年金事業發展的深入體會。杜永茂指出，企業年金是民生工程，是社會養老保險事業重要組成部分，做好企業年金管理是造福民生，增強企業凝聚力的偉大事業，“安全穩健，保值增值”是對客戶大眾及年金事業高度負責的本質要求，平安養老作為最大的投資管理人，確定“穩中求進，贏在持續”作為投資理念，長期內獲取超過年金市場平均水平的收益。
當天，人社部社會保險基金監督司司長陳良和中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文發表重要講話。陳良司長指出，要充分利用好企業年金政策，積極參與企業年金計劃，提高退休人員生活品質，增強企業的凝聚力，推動社會保障事業建設。鄭秉文教授表示，企業年金、職業年金對構建中國社會保障頂層設計非常重要，并歷數實現年金大規模發展的難點，提出相應的解決方案。
會上，平安養老投資總監王承煒針對如何貫徹“穩中求進、贏在持續“的投資理念，分享了公司獨特的投資路線圖。2013年，平安養老從收益穩定性角度出發，全年基調定為控制權益類資產倉位，不超過10%；固定收益類投資占比超過80%，其中銀行存款占比30%-50%，另類投資占比5%以下。同時，王承煒表示，2014年平安養老險將繼續以平衡、防守思路為主，高度關注信用風險，權益投資保持均衡。
此外，平安養老另類投資首席風險顧問陳若青、年金受托管理部總經理呂建勤也分別具體介紹了平安養老另類投資業務和專業受托服務。值得一提的是，平安養老另類投資團隊已組建成型，成員都是具有豐富投資經驗的專家隊伍，通過另類投資資產配置，也將有助于年金投資業績的穩健增值。
據悉，此次年金投資論壇有來自電網、鐵路、煙草、能源、交通等行業的上百家平安養老重要客戶參會。通過此次論壇，客戶對企業年金投資進一步加深了解，對平安“穩中求進、贏在持續”的投資理念深表認同。未來，平安養老將繼續堅持穩健投資理念，積極優化資產配置、保證絕對收益，強化風控體系建設，確保資金安全性，同時持續提升專業服務水平，為中國養老資金管理保駕護航，實現資金持續穩健增值，讓政府和企業滿意，使百姓和職工放心。
未來年金發展將提速
目前，養老保障體制已經確立了三支柱的頂層設計，其中，第一支柱基本社保近年來發展迅速，覆蓋國內人口82028萬人，基金結余近2.8萬億，實現了“廣覆蓋”的制度目標；第二支柱企業年金相對第一支柱而言，發展略顯遲緩，經過7年的的積累，基金規模才達到6000億、覆蓋職工2000多萬人，十八屆三中全會提出未來將大力發展企業年金、職業年金，完善補充養老體制，可以預計，未來年金發展將提速。
年金管理的核心是“安全、穩健、保值、增值”，經過監管部門、年金管理機構和企業委托人“三位一體”的共同努力，基本達成了上述目標，7年來，年金年化收益率達到7.67%，各年金管理機構的能力得到鍛煉和提升，為未來承擔更多的民生社會保障任務做好了準備。
平安養老7年的年金投資收益率達到市場平均水平，尤其是2013年達到4.24%綜合收益率，超過市場3.67%的平均水平，拉動了行業整體收益率0.1%， 2014年截至目前年化收益率達到6%，亦高于行業平均水平。數據顯示，截至13年底，平安養老管理的企業年金資產規模中，受托資產規模723億，在五家養老保險公司中市場份額達29%，做到“三分天下有其一”， 投資資產規模805億，在21家年金經營主體中，市場份額達14%，市場排名第一；年金團體客戶達2萬家，個人客戶257萬。
