隨著負利率和 “金融脫媒”時代的到來，高凈值客戶對財富保值增值的需求日趨迫切，財富管理行業亦迎來了前所未有的機遇和挑戰。在日前舉辦的“高端財富管理創新論壇”上，平安信托憑借強勁的綜合實力和在財富管理領域的優異表現，成功摘得“中國高端理財實力榜——卓越公司獎”。
據了解，2015年中國私人財富將達到110萬億元，高凈值家庭數量達到201萬戶，擁有約41％的私人財富。為應對中國金融轉型大趨勢，迎接大資產管理及互聯網金融時代的到來，平安信托在2014年底率先啟動戰略轉型，提出打造“投資金融綜合服務提供商“的戰略目標，著力發展財富管理、私募投行與資產管理、金融同業、PE四大核心業務。
作為推動戰略目標實現的四大核心業務之一，平安信托針對私人財富管理業務提出了“321”戰略規劃，即通過 “3“種渠道類型，為客戶提供自研和引進“2”套產品提體系，服務“1”個核心客戶帳戶。
在渠道方面，平安信托將借助平安財富寶APP、客戶服務專員、RM（理財經理）組成“海陸空“的客戶覆蓋渠道體系。據了解，截至目前，平安信托已在全國20個城市設立區域服務中心，由專業的財富管理顧問為客戶提供面對面的資產配置方案、家族信托等客戶咨詢服務；同時借助 “指尖上的私人財富管家”——平安財富寶APP，為客戶提供專享的資產查詢、報告查閱、金融社交和VIP增值等服務。
在產品領域，平安信托通過“打魚”和“買漁”并舉，一方面通過標準化與差異化的產品策略，打造自主創新產品研發能力，深耕全權委托和量身定制的家族信托業務；另一方面則從覆蓋客戶全生命周期的理財需求出發，通過外部“買漁”，為客戶提供穿越市場周期的全天候投資產品，實現客戶保值、增值、保障、傳承等綜合全方位的需求。同時，平安信托通過專業的資產配置顧問團隊的建設，提升私人財富管理投研能力，為客戶提供專業理財規劃。
平安信托相關負責人表示，平安信托自2008年起就開始布局私人財富管理業務。截至目前，平安信托活躍高凈值客戶數已突破3萬人。2015年，公司提出“以客戶為中心——了解你的客戶、理解你的客戶、引領你的客戶”的全新客戶經營理念，致力于將服務營銷觀念與策略導入信托私人財富管理業務，通過搭建“服務好、產品多、融資易”的差異化金融服務平臺，打造平安信托私人財富“財富+”服務品牌，實現以“產品為中心”向“以客戶為中心”的轉變，以專業化、差異化的服務體驗，打造前瞻性的客戶服務標準。
近年來，平安信托始終致力于構建全面完善的合規管理體系，高度重視風險管理工作，秉承“風險引領市場，市場贏在風控”的風控理念，引入商業銀行精細化風控模式，建立“全人員參與、全流程管控、全業務覆蓋”的風險管控體系，實現風險引領市場。據中國平安近期披露的平安信托未經審計的數據顯示，2015年上半年,平安信托實現營業收入124.9億元，同比增加30.65%，凈利潤28.3億元，同比增加64.53%。此外，平安信托注冊資本金增加到120億元，成為目前國內注冊資本金最大的信托公司。
據了解，“高端財富管理創新論壇”暨“中國高端理財實力榜”頒獎活動由《每日經濟新聞》主辦、銀聯信協辦，本次論壇邀請了行業機構、監管部門共同探討行業熱點，旨在引導中國高端財富管理行業的創新與發展。
