近日，在由《證券時(shí)報(bào)》報(bào)社主辦的“第三屆中國(guó)優(yōu)秀信托公司評(píng)選活動(dòng)”中，平安信托憑借其在專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的卓越表現(xiàn)收獲“中國(guó)優(yōu)秀信托公司”，“中國(guó)優(yōu)秀信托經(jīng)理”，“最佳證券投資類(lèi)信托計(jì)劃”，“最佳房地產(chǎn)信托計(jì)劃”，“最佳組合投資信托產(chǎn)品”，“最具影響力品牌（產(chǎn)品）”六項(xiàng)大獎(jiǎng)，領(lǐng)跑中國(guó)信托行業(yè)。
本屆評(píng)選活動(dòng)的主題為“創(chuàng)新引領(lǐng)前行”，參評(píng)標(biāo)準(zhǔn)除信托公司的營(yíng)業(yè)收入、盈利能力、產(chǎn)品收益等硬性指標(biāo)之外，業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新與產(chǎn)品的創(chuàng)新也被納入考評(píng)范圍。在信托業(yè)大發(fā)展的今天，創(chuàng)新已成為引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展的源動(dòng)力，并體現(xiàn)在產(chǎn)品、服務(wù)、市場(chǎng)與渠道等方方面面。
業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新：開(kāi)創(chuàng)私募市場(chǎng)“深圳模式”
截至2009年歲末，平安信托實(shí)現(xiàn)合并凈利潤(rùn)23億元，凈資產(chǎn)202億元，總資產(chǎn)541億元，信托資產(chǎn)管理規(guī)模成功突破千億，達(dá)到1308億元，比上年末增長(zhǎng)169%。，平安信托持續(xù)領(lǐng)先的創(chuàng)新理念、多元化的創(chuàng)新產(chǎn)品、個(gè)性化的服務(wù)模式、國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的私人財(cái)富客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)等，為信托行業(yè)的發(fā)展作出了有益探索和積極實(shí)踐。
2009年以來(lái)，平安信托緊密結(jié)合客戶(hù)需求和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，不斷加大產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新力度，搭建起了TOT開(kāi)放式投資平臺(tái)，推出業(yè)內(nèi)首支個(gè)人分紅型信托產(chǎn)品，并發(fā)行了多支房地產(chǎn)信托計(jì)劃。目前，平安信托的產(chǎn)品線輻射動(dòng)產(chǎn)及不動(dòng)產(chǎn)信托、資本市場(chǎng)投資、私募股權(quán)投資產(chǎn)品（PE）、固定收益類(lèi)產(chǎn)品以及現(xiàn)金類(lèi)產(chǎn)品等多個(gè)領(lǐng)域，并積極拓展在物業(yè)投資、基建投資和私人股權(quán)投資等方面的業(yè)務(wù)。
今年3月，平安信托還在業(yè)內(nèi)獨(dú)家發(fā)布證券信托產(chǎn)品綜合評(píng)級(jí)，將國(guó)外私募基金評(píng)價(jià)的成熟經(jīng)驗(yàn)引入新興的中國(guó)私募基金市場(chǎng)，使其成為市場(chǎng)選擇投資的風(fēng)向標(biāo)。截至今年4月，平安信托共推出了65款陽(yáng)光私募產(chǎn)品，投資在中國(guó)證券市場(chǎng)上的市值總規(guī)模逾80億元人民幣。其開(kāi)創(chuàng)的陽(yáng)光私募運(yùn)作模式被譽(yù)為“深圳模式”，已成為行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。
渠道創(chuàng)新：“交叉銷(xiāo)售+直銷(xiāo)”模式成為營(yíng)銷(xiāo)利器
渠道為王，這是營(yíng)銷(xiāo)的信條，只有掌控了自己的渠道，才能降低對(duì)他人的依賴(lài)性。平安信托一方面積極挖掘集團(tuán)內(nèi)部資源，不斷放大綜合開(kāi)拓、交叉銷(xiāo)售的優(yōu)勢(shì)；另一方面打造平安信托自己的直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，建立一支高產(chǎn)能的私人財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，保險(xiǎn)起家的平安擁有業(yè)內(nèi)最成熟的銷(xiāo)售管理模式，這將為平安信托直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的發(fā)力縮短周期。
2009年，平安信托金融業(yè)務(wù)交叉銷(xiāo)售的深廣度明顯加強(qiáng)，綜合金融協(xié)同效應(yīng)日益顯現(xiàn)。據(jù)2009年平安集團(tuán)年報(bào)顯示，交叉銷(xiāo)售的信托計(jì)劃金額達(dá)到56.5億元，相較2008年有了明顯的提升。
服務(wù)創(chuàng)新：私人財(cái)富管理專(zhuān)家
作為產(chǎn)品創(chuàng)新和渠道維護(hù)的保障，平安信托目前已上線了高端私人財(cái)富客戶(hù)關(guān)系及投資組織者應(yīng)用軟件ODYSSEY系統(tǒng)，完備整合了客戶(hù)、渠道、投資等價(jià)值鏈環(huán)節(jié)，高效地實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資料管理、客戶(hù)服務(wù)跟蹤、投資理財(cái)建議、產(chǎn)品銷(xiāo)售等多種功能，這在國(guó)內(nèi)尚屬首創(chuàng)。
目前，平安信托已建立了國(guó)際化的私人財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)以及包括投資研究、投資組合經(jīng)理、投資咨詢(xún)等配套服務(wù)的團(tuán)隊(duì)，以綜合判斷客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求，量身定做資產(chǎn)配置方案。同時(shí)依托金控集團(tuán)的背景，平安信托在綜合金融服務(wù)方面于同業(yè)中顯然更具優(yōu)勢(shì)。
2010年，市場(chǎng)格局的調(diào)整、行業(yè)監(jiān)管的變化，都正在促使信托公司加快改進(jìn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式的步伐，加強(qiáng)自身投資管理能力，加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新的力度。行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)也必然將從以往的追求規(guī)模化發(fā)展逐漸轉(zhuǎn)向品牌化、精細(xì)化等領(lǐng)域。為此平安信托提出了產(chǎn)品、渠道、系統(tǒng)平臺(tái)三管齊下、持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的策略，進(jìn)而鞏固和提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。平安信托正在用堅(jiān)實(shí)的腳步一步步向中國(guó)最大、最優(yōu)秀、最具創(chuàng)新能力的第三方資產(chǎn)管理公司的目標(biāo)努力邁進(jìn)。
